AML A TEST VAŠÍ PŘIPRAVENOSTI!

Boji proti praní špinavých peněz se v posledních letech věnuje mimořádná pozornost. Dnešní svět je rychlý, anonymní a technicky vyspělý. Platby probíhají online, kryptoměny jsou jen těžko dohledatelné a klienti obchodují napříč zeměmi. Nové evropské předpisy, přísnější kontroly a stále detailnější požadavky znamenají, že oblast AML už dávno není jen nutná administrativa, je to především reputační i finanční riziko, které může zasáhnout jak velké společnosti, tak menší podnikatele. Když se řekne „praní špinavých peněz“, většina lidí si představí banky a velké finanční instituce. Opak je pravdou – AML dopadá na mnohem širší okruh osob.  Zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti, dopadá i na advokáty, notáře, realitní kanceláře, účetní, daňové poradce, obchodníky s nemovitostmi či poskytovatele vybraných služeb.

Mnoho firem má sice nastavené základní AML postupy, ale realita ukazuje, že formální splnění minima už nestačí. Kontrola ze strany FAÚ často odhalí nedostatky, které mohou vést k sankcím v řádu statisíců až milionů korun. Časté jsou i reputační zásahy – škody na důvěryhodnosti firmy mohou být nevratné, nerozlišuje se mezi „věděl“ a „měl vědět“.

Mít formální AML dokumentaci stáhnutou z webu nestačí. Správně nastavená AML dokumentace musí být nastavena na míru vašemu podnikání, vašich klientů a transakcí. Stejně tak není dostačující mít bezchybnou dokumentaci v šanonu. FAÚ kontroluje, zda máte i systém a jak jej plníte, zda všichni ve společnosti ví, co mají dělat. A to platí i naopak – i pokud máte dokonalé postupy a nic neporušujete, je zapotřebí mít vše i řádně zdokumentované, tedy „na papíře“. To může při kontrole posloužit jako důkaz, že své povinnosti plníte systematicky a průkazně.  

Znáte podrobně svého klienta? Máte správně stanovený a aktualizovaný jejich rizikový profil? Máte seznam potencionálních red flags a vědí vaši zaměstnanci v první linii, jak s nimi zacházet?

FAÚ požaduje mimo jiné pravidelná školení AML, která by se měla konat minimálně jednou ročně. 

Naše advokátní kancelář Vám ráda připraví školení pro potřeby Vaší společnosti – prakticky a na míru tak, aby Vaši zaměstnanci opravdu věděli, co mají dělat a aby rozdělení rolí bylo efektivní. Zkontrolujeme stávající dokumentaci a navrhneme případné zlepšení, anebo Vám tuto dokumentaci připravíme, včetně vzorů formulářů, srozumitelných metodik a pracovních postupů. 

AML není jen administrativní zátěž – je to investice do bezpečí Vaší společnosti. Pokud si nejste jisti, zda splňujete současné požadavky, rádi vám pomůžeme situaci zhodnotit. Společně nastavíme AML tak, aby bylo funkční, praktické a zároveň plně v souladu s právními předpisy

Mgr. Julie Poklopová, advokátka